SAT aclara que no existe límite de dinero en cuentas bancarias si el origen es comprobable
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) aclaró que en México no existe un monto máximo de dinero que una persona pueda mantener en una tarjeta de débito o cuenta bancaria, siempre que los recursos tengan un origen legal y puedan ser debidamente comprobados.
La autoridad fiscal señaló que tener una cantidad elevada de dinero en una cuenta no constituye una irregularidad por sí misma. No obstante, puede revisar movimientos financieros que resulten inusuales o que no coincidan con los ingresos reportados por el contribuyente.
El SAT explicó que, junto con las instituciones bancarias, cuenta con mecanismos para identificar operaciones atípicas, como depósitos en efectivo por montos elevados o transferencias cuyo origen no pueda determinarse con claridad. Estas medidas forman parte de las acciones para prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros.
Aunque no existe un límite sobre el saldo que puede mantenerse en una cuenta bancaria, sí hay reglas relacionadas con los depósitos en efectivo. Cuando los depósitos en efectivo superan los 15 mil pesos en un mes, las operaciones pueden ser reportadas y sujetas a supervisión por parte de las autoridades fiscales.
Asimismo, las cuentas bancarias se clasifican por niveles, los cuales establecen distintos límites de abonos mensuales:
Nivel 1: hasta aproximadamente 5 mil 500 pesos mensuales.
Nivel 2: alrededor de 22 mil pesos al mes.
Nivel 3: cerca de 74 mil pesos mensuales.
Nivel 4: sin límite fijo de depósitos, sujeto a las condiciones de cada institución financiera.
El SAT enfatizó que estos límites corresponden a las características operativas de los productos bancarios y no representan restricciones fiscales sobre la cantidad de dinero que una persona puede conservar en su cuenta. La recomendación principal es contar siempre con documentación que permita acreditar el origen de los recursos.
