¡Hacienda endurece controles contra el lavado de dinero! Estas son las nuevas obligaciones
La Secretaría de Hacienda prepara una serie de modificaciones al modelo de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, con nuevas obligaciones para los sectores y actividades considerados vulnerables.
Los cambios buscan fortalecer la detección y prevención de operaciones relacionadas con recursos de procedencia ilícita mediante mayores controles internos y mecanismos de vigilancia.
🔎 ¿Qué cambiará con las nuevas reglas?
Entre las principales modificaciones identificadas por Hacienda se encuentran:
Enfoque basado en riesgo: los controles deberán considerar el nivel de riesgo de cada operación.
Clasificación de clientes: se establecerán criterios para identificar y categorizar a los clientes.
Personas Políticamente Expuestas (PPE): habrá medidas específicas para este tipo de clientes.
Beneficiario controlador: se reforzará su identificación y los avisos deberán realizarse en un plazo de 24 horas en los casos correspondientes.
Manuales de políticas internas: las empresas deberán contar con procedimientos actualizados.
Capacitación y selección de personal: se establecerán mayores controles para quienes participan en estas actividades.
Auditorías: se reforzarán los mecanismos de revisión y cumplimiento.
Fideicomisos y otras figuras jurídicas: estarán sujetos a medidas específicas de identificación y vigilancia.
Monitoreo automatizado: se impulsará el uso de sistemas para detectar operaciones consideradas inusuales o de riesgo.
Notificaciones electrónicas: parte de los procesos de comunicación y cumplimiento se realizarán por medios digitales.
📅 ¿Cuándo comenzarán a aplicarse?
La implementación será escalonada.
De acuerdo con la información proporcionada, las nuevas reglas comenzarán a entrar en vigor a partir de noviembre, mientras que se contempla un periodo de seis meses de capacitación y adaptación.
El objetivo es que para marzo de 2027 los sujetos obligados ya estén preparados para cumplir con las nuevas disposiciones.
⚠️ Los cambios representan un endurecimiento de los controles para prevenir el lavado de dinero y obligarán a las empresas y actividades reguladas a revisar sus procesos internos, capacitación y sistemas de monitoreo.
